Quels documents de retraite dois-je rassembler ?

Les documents utiles dépendent des pays, des employeurs et des régimes de retraite de votre carrière. Commencez par une ligne pour chaque période de travail. Ajoutez le pays, l’employeur, les dates et toute pension publique, professionnelle ou personnelle liée à cette période.

Il s’agit d’une liste de préparation, pas d’une liste juridique universelle. Lors d’une demande officielle ou d’une demande de prestation, une institution ou un gestionnaire peut exiger d’autres justificatifs.

• •Un relevé officiel des périodes d’assurance ou de cotisation
• •Une estimation officielle de pension, si elle est disponible et adaptée à votre situation
• •Les courriers confirmant des corrections ou des périodes reconnues
• •Les justificatifs de travail, d’études ou d’autres périodes absentes du relevé officiel

• •Un relevé individuel de prestations ou un relevé de droits acquis
• •Le nom du gestionnaire ou du prestataire du régime de pension
• •L’employeur et la période liés au régime
• •Le numéro de police, de régime, d’affilié ou de contrat, s’il est indiqué
• •Tout courrier expliquant le sort des droits après le départ de l’employeur

Le nom des documents varie selon le prestataire et le pays. Conservez le titre original et la source visibles au lieu de renommer chaque fichier simplement « pension ».

• •Le contrat actuel ou les conditions de la police
• •Le dernier relevé annuel ou de valeur
• •Les coordonnées du prestataire et du contrat
• •Les informations sur les bénéficiaires lorsque le contrat le prévoit
• •Les conditions de versement, de transfert ou d’échéance indiquées par le prestataire

Ne confondez pas la valeur d’un contrat personnel avec un revenu de pension mensuel. Conservez le libellé et les unités du prestataire avec le document.

Répétez la même vérification en trois parties pour chaque pays où vous avez travaillé : pension publique, pension professionnelle et contrats personnels. Conservez le document dans sa langue d’origine lorsqu’il s’agit de la version officielle et notez l’institution émettrice.

Une vue transfrontalière doit relier les relevés sans réduire des systèmes nationaux différents à une seule hypothèse. La couverture et les procédures doivent être vérifiées pays par pays et système par système.

1. 01

   Vérifiez le relevé officiel

   Vérifiez si la période est réellement absente ou simplement affichée sous un autre employeur, régime ou intervalle de dates.

2. 02

   Identifiez le détenteur du relevé

   Utilisez les portails officiels, d’anciens courriers, des fiches de salaire ou les dossiers de l’employeur pour identifier l’institution ou le gestionnaire.

3. 03

   Demandez la procédure de correction

   Contactez l’institution responsable du relevé et demandez quels justificatifs elle accepte.

4. 04

   Conservez la réponse

   Conservez le courrier de correction ou la référence du dossier avec l’élément initialement manquant.

Clerio aide à réunir les documents de pension et facilite l'examen des justificatifs qui étayent votre vue d'ensemble. Les participants à la bêta fermée peuvent téléverser leurs documents depuis leur compte Clerio. N'envoyez pas de documents de pension ou d'identité par e-mail ni via le formulaire de contact public.