Welche Rentenunterlagen sollte ich sammeln?

Welche Unterlagen Sie benötigen, hängt von den Ländern, Arbeitgebern und Vorsorgeformen Ihrer Laufbahn ab. Legen Sie für jeden Beschäftigungszeitraum eine Zeile an. Ergänzen Sie Land, Arbeitgeber, Daten sowie jede damit verbundene gesetzliche, betriebliche oder private Rente.

Dies ist eine Checkliste zur Vorbereitung, keine allgemeingültige rechtliche Liste. Bei einem formellen Antrag oder Leistungsantrag kann eine Institution oder ein Verwalter andere Nachweise verlangen.

• •Einen offiziellen Versicherungs- oder Beitragszeitenverlauf
• •Eine offizielle Rentenschätzung, sofern verfügbar und für Ihre Lebensphase sinnvoll
• •Schreiben zur Bestätigung von Korrekturen oder anerkannten Zeiten
• •Nachweise über Beschäftigungs-, Studien- oder andere Zeiten, die im offiziellen Verlauf fehlen

• •Einen individuellen Leistungsnachweis oder Nachweis erworbener Ansprüche
• •Den Namen des Verwalters oder Anbieters des Rentensystems
• •Den mit dem System verbundenen Arbeitgeber und Zeitraum
• •Eine Policen-, Plan-, Mitglieds- oder Vertragsnummer, falls angegeben
• •Jedes Schreiben über den Verbleib der Ansprüche nach dem Ausscheiden beim Arbeitgeber

Dokumentbezeichnungen unterscheiden sich je nach Anbieter und Land. Lassen Sie den Originaltitel und die Quelle sichtbar, statt jede Datei einfach in „Rente“ umzubenennen.

• •Den aktuellen Vertrag oder Versicherungsschein
• •Den neuesten Jahres- oder Wertnachweis
• •Kontaktangaben zum Anbieter und Vertrag
• •Angaben zu Begünstigten, sofern sie für den Vertrag relevant sind
• •Vom Anbieter genannte Auszahlungs-, Übertragungs- oder Fälligkeitsbedingungen

Setzen Sie den Wert eines privaten Vertrags nicht mit einer monatlichen Rentenzahlung gleich. Bewahren Sie die Begriffe und Einheiten des Anbieters zusammen mit dem Nachweis auf.

Wiederholen Sie dieselbe dreiteilige Prüfung für jedes Land, in dem Sie gearbeitet haben: gesetzliche Rente, betriebliche Rente und private Verträge. Bewahren Sie das Dokument in der Originalsprache auf, wenn dies die offizielle Fassung ist, und notieren Sie die ausstellende Institution.

Eine grenzüberschreitende Übersicht soll Unterlagen verbinden, ohne unterschiedliche nationale Systeme in einer einzigen Annahme zusammenzufassen. Abdeckung und Verfahren müssen für jedes System einzeln geprüft werden.

1. 01

   Offiziellen Verlauf prüfen

   Prüfen Sie, ob der Zeitraum tatsächlich fehlt oder nur unter einem anderen Arbeitgeber, System oder Datumsbereich erscheint.

2. 02

   Zuständige Stelle ermitteln

   Nutzen Sie offizielle Portale, alte Schreiben, Gehaltsabrechnungen oder Arbeitgeberunterlagen, um die Institution oder den Verwalter zu ermitteln.

3. 03

   Korrekturverfahren erfragen

   Kontaktieren Sie die für den Verlauf zuständige Institution und fragen Sie, welche Nachweise sie akzeptiert.

4. 04

   Antwort aufbewahren

   Bewahren Sie das Korrekturschreiben oder Aktenzeichen zusammen mit der ursprünglichen Lücke auf.

Clerio führt Rentenunterlagen zusammen und macht die Nachweise hinter Ihrer Rentenübersicht leichter prüfbar. Teilnehmende der geschlossenen Beta können ihre Unterlagen über ihr Clerio-Konto hochladen. Senden Sie Renten- oder Identitätsdokumente weder per E-Mail noch über das öffentliche Kontaktformular.